总有人问，目前最好的重疾险有哪些？有没有重疾险的排行榜？
说实话，这类问题真不好回答，不是因为不会，而是杠精太多…
你推荐这款产品，他一定能挑出无数个产品缺点；你说那款产品不错，他也能想发设法找点毛病出来。
但是没有关系，授人予鱼不如授人予渔，教给大家方法，自己就把选出最好的重疾险。
友情提示：如果你已经比较了解重疾险，知道如何挑选重疾险，那么可以直接跳到文章第三部分看看具体产品推荐。
本篇文章不讲重疾险的套路，不聊重疾险的坑，直接上硬货，只教大家如何挑选重疾险！
如果你不懂保险，不了解重疾险，也不知道重疾险保什么，怎么选，那么你一定要阅读这篇———全知乎甚至是全网最实用，最通俗易懂的重疾险挑选指南。
本篇文章能够节省你大量时间和精力，不用再去咨询一些所谓的专家，建议点赞、收藏，方便回顾复习。
为了把内容讲解的通俗易懂，更大白话一点，我对比了60款重疾险，分析条款超过1000条，希望大家看完后，对重疾险有更全面的认识。
这篇文章内容不多，主要帮助大家解决2个问题：
第一，重疾险是什么？保什么？如何选择每项保障责任？
第二，目前最好的重疾险排名是什么？（附最新重疾险排行榜）
若能认真看完，绝对再也没有销售能忽悠你了。
如果赶时间也可以直接看结论：
一、重疾险是什么？保障责任有哪些？
1.什么是重疾险？
我们先来简单了解一下重疾险的起源。
重疾险的发明者是南非医生巴纳德博士，他曾救治过一位得了癌症的单亲母亲，虽然手术很成功，但是这位母亲却生活压力导致术后没有好好康复休养，最终去世。
巴纳德博士认识到医疗手段挽救得了一个人的生理生命，却挽救不了一个家庭的经济生命。
于是他与南非当地的保险公司合作设计了一款保险产品，它能让病人在被确诊之后获得一笔保险金，作为康复及弥补收入损失的费用——也就是最早的重疾险。
重疾险中的重，不仅仅指疾病严重程度，更是指家庭经济因疾病而带来的巨大损失。
比如高额的治疗费用、长期康复疗养费用、收入中断的损失、需要长期接受治疗等等。
治疗费用可以通过社保、百万医疗险报销，但后期的康复费用、收入中断的损失只能通过重大疾病保险来弥补，因此重大疾病保险又被称为收入损失险。
2.重疾险保障责任怎么选？
重疾险被发明之初，只保障4种疾病：急性心肌梗塞、癌症、脑中风和冠状动脉搭桥术。
但是随着社会的进步和时代的发展，仅仅4种疾病远远不能保障人们所面临的健康风险，所以现在的重疾险基本都涵盖上百种疾病保障。
那到底哪些保障是我们所需要的呢？
以上9项就是大多数重疾险都会包含的常规责任，有些是必选项，有些是可选项。
按照重要程度从高到低，分别用五星到一星做了标注，被列为五星和四星的，是一款重疾险的基本保障，也是我们的必选责任，包括重疾、中症和轻症，非常全面。被列为三星的保障，主要是针对癌症和一些心脑血管疾病的多次赔付，这类疾病非常高发，而且很容易复发，治疗难度大，所以经济允许的情况下可以附加。被列为二星的保障，带身故/全残责任的重疾，也就是我们通常说的储蓄型重疾险，它的身故全残责任可以由定期寿险来代替，保障更好，而且价格比带身故的重疾险更低。
对于被保人豁免来说，大部分重疾险都会自带，不需要额外交钱附加。
投保人豁免强烈建议在给孩子投保的时候附加，不管是大人孩子任何一方得了疾病/身故，后续的保费都不用交了。
一星的责任来说，没什么需要特别关注的地方，加不加都不重要。
下面就来具体讲解一下。
（1）重疾保障
重疾险所约定的重疾，都是一些比较严重、会危及生命、治疗过程花费巨大的疾病。
比如生活中常听到的癌症、急性心肌梗死、严重脑中风后遗症（脑卒中）等。
如果被保人罹患合同约定的重疾时，且达到理赔条件，保险公司就会直接按约定赔付保险金。
重疾责任，是所有重疾险产品的核心的保障，但不同的重疾险产品，保障的重疾数量也有不同，多的可达上百种，少的也有几十种。
很多人觉得重疾险疾病数量越多越好，甚至销售人员一忽悠我们公司的保150种重疾，那家公司才保100种，肯定我们公司的产品更好，于是没了解清楚具体保障，就稀里糊涂买了一份重疾险。
但事实上，单纯以重疾的疾病数量去比较产品的全面与否完全是错误的。
在2020年2月，《重大疾病保险的疾病定义使用规范》正式开始实施，此规范统一定义了28种重疾，任何重疾险都不必涵盖且不得修改。
大多数人粗略一看，下意识就会觉得这些重疾的数量太少了，根本无法覆盖重疾风险。
而在实际各家保险公司的理赔案件中，这28种重疾，已经占据了所有重疾理赔的 95% 左右，可以说是核心中的核心。
最核心的有了，无论你是100种重疾还是200种重疾，数量再多也都是噱头，比如疯牛病、埃博拉病毒，在我国十分罕见，如果拿来凑数，那大可不必。
（2）轻中症保障
虽然是被称为重疾险，但是重疾险也会保障一些轻症、中症疾病。
所谓中症，就是较为严重的疾病，如不及时治疗容易发展为重疾；而轻症就是不会危及生命，花费不大，但仍需治疗的疾病。
随着医学技术的发展和人们体检意识的提高，很多疾病在发展成重疾之前就会被发现，并得到及时的治疗。
但想要治疗轻症或者中症，也要花费一笔不小的费用，所以根据实际情况，很多保险公司在重疾险里增加了轻症和中症保障。
值得一提的是，在重疾旧定义的时候，轻中症保障都没有相关规定，由各家保险公司自行制定，所以各家保险公司都有自身考量，设计的产品差别都很大。
而《重大疾病保险的疾病定义使用规范》除了统一28种重大疾病外，还同时统一定义了3种轻症：恶性肿瘤—轻度、较轻急性心肌梗死、轻度脑中风后遗症。
各家保险公司都不得修改这3种轻症的定义和赔付标准。
虽然统一定义了3种轻症，但是现在市面上大部分重疾险都保障几十种轻中症，所以保险公司在其他轻中症仍可以可以自由发挥。
比如大家比较熟悉的原位癌，不同公司就有不赔的赔付标准：
有些重疾险压根不保原位癌，对你没听错，压根不保。
有些重疾险对于原位癌的赔付条件是确诊即可赔付：
而还有一些重疾险在原位癌确诊后还需治疗才可赔付：
所以，既然保险公司很容易在轻中症上做文章，那我们就一定要关注产品是否包含高发轻中症。
这些重疾险产品的保障扎实，责任到位，大家投保时不妨参考：
以目前的情况来说，一共有16种高发轻中症是我们需要特别关注：
所以，重疾、轻症和中症是重疾险里的核心保障，也是必选保障，一定要了解。
而下面要分析的保障，癌症多次赔付和心脑血管多次赔付，虽然不是重疾险核心保障，但也有逐渐成为主流保障的趋势。
（3）癌症多次赔付
为什么近几年恶性肿瘤、心脑血管疾病多次保障变得越来越重要，越来越多人看重这两类保障？
因为非！常！高！发！
2020年上半年保险公司的重疾险理赔报告中显示：癌症理赔率最高，占整体理赔数据的60-80%，是中国人最高发的重疾：
癌症作为人类的一大杀手，虽然现在已经没有到谈癌色变的地步，但癌症依旧让不少家庭支离破碎。
癌症不仅治疗费用高昂而且，治愈难度大，更可怕的是，癌症极易复发、转移，新闻中经常有出院好几年的癌症患者被查出其他部分有癌细胞。
就目前我国的医疗水平而言，普通的化疗放疗不太容易治愈癌症，而想有好的治疗效果，一般都需要用到靶向药，或者使用质子重离子技术。
当然这些费用也非常高，且大部分医保都不报，只能自费，大部分普通家庭都难以承担。
所以，重疾险附加癌症多次赔付，不仅仅考虑到第一次癌症的情况，更考虑到癌症复发的情况，能够有一笔赔偿金用于减轻家庭压力。
市面上大部分癌症多次赔付的具体要求不同：
a.没有要求首次重疾要求
最宽松的癌症多次赔付，无论首次罹患的重疾是否癌症，后续罹患癌症后都可以赔付。
但也有一些产品规定，只有首次罹患癌症后，再次罹患癌症（包括复发、新发、转移或持续），才可以获得赔付。
我们不是神仙，无法预知是否会得病，得什么病，这类癌症多次赔付的要求，有些不合理。
b.间隔时间
间隔时间也是第二次患癌症距第一次患癌症的时间，一般为3年或者5年。
3年内癌症复发/转移的概率70～80%，3年-5年之间复发/转移概率约10～15%，5年后患者仍存活，在临床上基本上可以称为已治愈了。
所以，两次罹患癌症的时间间隔以3年为一个门槛，3年的话是一个消费者和保险公司都能接受的时间限制，当然站在消费者角度，当然是时间间隔越短越好。
c.理赔门槛
癌症多次赔付条件好的产品，不论癌症复发、转移、持续、新发全都能赔付。
下面我们从多个角度去对比几款均含有恶性肿瘤多次赔的重疾险：
我们可以看到，从不同角度去看到，不同产品都有不同的优势，这时候我们就要去衡量哪些标准是最重要的，哪些是次要的。
在我看来，如果需要对比癌症多次赔付的保障，一般需关首次重疾是否限定癌症（不限癌症最好）、赔付的间隔期（越短越好）和赔付比例（越高越好）。
（4）心脑血管多次赔
心脑血管类疾病（如急性心肌梗塞、脑中风后遗症）等，是癌症之后第2高发的重疾。
而且大家都知道，大部分的心脑血管疾病都是无法彻底治愈，需要长期吃药控制，或者通过合理饮食来辅助治疗。
也就是说，如果得了心脑血管类疾病，今后复发的概率仍很高，甚至一直处于治疗之中，对于家庭经济来说是严峻的考虑。
但如果有重疾险包含了心脑血管疾病多次赔付，几年后疾病复发，便可以得到一笔理赔金用于治疗，对患者家庭来说无异于雪中送炭。
如何选择心脑血管疾病保障更好的重疾险呢，我们可以从一下3点去考虑：
a.高发疾病涵盖情况
心脑血管疾病是仅次于癌症的高发重疾，在传统的概念上，心脑血管病是老年病，多发于50岁以上中老年人。
但是，随着现代人生活习惯不规律，饮食不健康，越来越多的年轻人也开始患上心脑血管疾病。
一般来说，心脑血管疾病可分为心血管疾病和脑血管疾病：
- 心血管病以高血压、冠心病、心肌梗死为代表
- 脑血管病以脑卒中、脑出血等脑血管疾病为代表
对于心脑血管疾病来说，重疾险的保障有以下5种：
其中，严重脑中风后遗症、较重急性心肌梗死这2种，是所有重疾险心脑血管多次赔付责任中必须涵盖的。
除此之外，为治疗各种心脑血管疾病而采用的手术通常也可保障，比如冠状动脉搭桥术，主动脉手术、心脏瓣膜手术等，总而言之，涵盖的病种越多越好、越全越好。
b.间隔期和赔付比例
和癌症多次赔付一样，既然多次赔，那就有第一次，第二次甚至第三次。
因此两次罹患心脑血管疾病的间隔期，和赔付比例就非常重要了。
如果间隔期太长，那属实没有附加的必要，如果赔付比例不高，也也解决不了太大问题，所以我们对于这2点也要着重关注。
以几款重疾险的心脑血管疾病保障为例：
可以看到，比较宽松的心脑血管疾病二次赔是这样的：
- 首次罹患重疾为特定心脑血管疾病，1年间隔期后，若心脑血管疾病复发，可赔
- 首次罹患重疾非特定心脑血管重疾，180天间隔期后，患特定心脑血管疾病，可赔
还有间隔期为5年的产品，说实话有点不合理，还不如不附加。
在赔付比例方面其实没有什么标准，如果在其他条件都相同的情况下，当然是赔付比例越高越好。
c.二次赔付条件
看完疾病的涵盖情况和间隔期你以为就完事了吗？
当然不是，有些产品还赔付条件上差别可不小，你以为的二次赔付与保险公司设置的二次赔付，可能不是同一个意思。
比如说第一次重疾得的是严重心肌病，再间隔365天后，只有再次的严重心肌病才可以获得赔付。
还有比如对于心脑血管疾病里的严重脑中风后遗症，部分产品对于二次赔付的标准是这样的：
第一次患了严重脑中风后遗症，第二次也患了严重脑中风后遗症，但是第二次与第一次相比，必须是新一次的中风，才可以获得赔付。
大家都知道，脑中风这种疾病，得了一次之后，第二次在同一位置复发的概率更高，发生新中风的概率很小，这无形之中就增加了理赔难度，降低了理赔概率。
保险中的坑很多，要是不知道这些细节，很容易就被忽悠：
两次都患了脑中风后遗症，很多产品要求第一次脑中风和第二次脑中风必须是不一样的脑中风。
一般可分为以下三种情况：
福特加就没有必须为新发中风的要求，赔付更加宽松；而康健无忧（经典版）的二次赔付，要求心、脑血管疾病都为新发。
从理赔宽松程度上来说，第1类情况最宽松，第3类情况最严格。
（5）身故责任
不得不承认，带身故的重疾险一直是中国重疾险市场的主流产品。
而随着互联网的发展与普及，近年来，不带身故的重疾险，也被称为消费型重疾险慢慢在市场上有一席之地。
带身故的重疾险，可以理解成储蓄型重疾险，如果一份50万保额的重疾险，如果一辈子都没有发生重疾，那身故了也能赔50万。
而不带身故的重疾，俗称消费型重疾险，仅保障疾病，如果一辈子没有发生重疾，也不会有任何赔付，类似于车险，没出险保费就消费掉了。
买重疾险要不要带身故，一直有2种看法：
- 要带身故，毕竟人可能一辈子不会得重疾，但一定会死，带身故就至少能保证身故或重疾总能赔一项
- 不带身故，带身故不仅保费贵，而且赔了重疾就无法赔身故，相当于多花钱但只能赔一次
在很多人的认知，觉得人有可能一辈子都不得病，但一定会有离世的那一天，所以如果买了带身故的重疾险，就100%会得到赔付，要么赔疾病要么赔身故。
所以他们更倾向于买带身故责任的重疾险。
其实，我们买保险就是一个赌博，赌的就是发生理赔的概率，带身故的重疾险一定会赔，那代表着保险公司一定会输。
既然一定会输，保险公司只有提高价格才能均衡保障成本，因此带身故的重疾险一般都很贵。
但是，说到这大家也不要以为带身故的重疾险就不好，换个角度来看，其实也不一定不好。
以严重脑中风后遗症为例，我们来说说带身故的重疾险为什么好？
可以看到，如果要理赔严重脑中风后遗症，那至少要疾病确诊180天才行，但是万一在这180天内，患者去世了呢？
重疾赔不了，身故也赔不了，这就是消费型重疾险的不足所在。
但，这又是一个概率问题，而我们同时也需要辩证对待，又是一场我们和命运之间的赌博，买不带身故的重疾还是买带身故的重疾险，根据个人需求偏好而定。
除此之外，还有一点需要特别注意，市面上99%带身故的重疾险中，重疾保险金和身故保险金不可重复赔付。
也就是说，假如患重疾在前，理赔了重疾保险金后，身故责任就终止了，后面再不幸身故，也无法获得赔付。
所以，如果预算充足，打算买带身故的重疾险，也要了解这一点，避免今后发生理赔纠纷。
（6）其他责任
a.投/被保人豁免
投保人豁免就是当投保人发生保险合同约定疾病时，这份保单今后的保费都不用交了，保障继续有效。
举个例子：
李小姐给5岁的儿子投保一份重疾险，每年交2000元，交30年，附带投保人身故豁免责任。5后李小姐不幸罹患癌症，这份保单就无须继续交保费，保单仍然生效。
而被保人豁免当被保人发生保险合同约定疾病时，保险公司给付保险金，这份保单今后的保费都不用交了，保障继续有效。
被保人豁免一般重疾险都会自带不用我们附加，而投保人豁免一般都要附件，建议夫妻互保或者给孩子购买的时候加上，价格也不贵。
b.满期返还责任：
简单来说就是投保后，到了约定的年龄，可以把已经缴纳的全部保费无息拿回来。
不过满期返是有前提的，就是没有赔付过重疾（不包括轻症/中症）。
此外返还型产品价格偏贵，比不含返还的重疾险一般贵出30%~50%。
但在最重要的保障内容上，返还型重疾险却并没有什么独特的优势。
所以，更想买一份以疾病保障为先的重疾险的朋友们注意啦，
返还型重疾险这种花里胡哨的产品最好少碰，别拣了芝麻丢了西瓜！
c.前症责任
除了轻症、中症，有的重疾险还还有前症保障，比较典型的就是百年康惠保2.0旗舰版重疾险。
比如：肺结节（手术）：一旦癌变，就是肺癌；萎缩性胃炎伴肠上皮化生（手术）：和胃癌关系密切；肝细胞增生性结节（手术）：跟肝癌沾边。
前症保障可以在我们身体健康状况出现大隐患时，先拿一笔理赔金进行治疗，避免疾病进一步恶化。
前症责任虽然不错，不过有这项责任的重疾险很少，可比较的产品样本量太少，这里就不多赘述了。
二、目前最好的重疾险
我们想买到目前最好的重疾险，那什么是最好的？
百度百科对最好的解释是：最理想的选择；最大的希望。
也就是说，在每个人心里，对重疾险都有自己最理想的产品，比如超级玛丽5号重疾险最适合我，我认为它是目前最好的重疾险，但却不一定最适合大家，不一定是各位最佳选择。
如果想买到目前最好的重疾险，其实就是找到最适合自己的重疾险，那如何找到最适合自己的重疾险呢？
我们不妨从几个问题出发，逐一分析，找到答案，这样就可以买到最适合自己的产品。
也可以直接测一测，看看哪款重疾险更适合你：
1.买大公司还是小公司
大家口中的大公司，基本上都是成立时间长、名气大，大家都比较熟悉的保险公司，如果中国平安、中国人寿、太平洋等。
这类公司名气大，但是产品的费用却不算便宜，买过这些公司重疾险的朋友应该有感悟，30岁成年人想买一份50万保额的重疾险，基本上都是过万的价格。
而一些名气不是很大或者成立不久的公司，相同的情况下，可能费用只需要几千块，就能买到与大公司产品一样的保障。
每家保险公司在产品定价上的不同了，主要体现在运营成本和预留利润上。
对运营成本来说，每家公司投入都不同，特别是在广告投入方面，差别更是明显。
据说×安去年日均广告费三千万，真是难以想象，我打100年工都赚不到这么多钱啊。
不过既然付出了高成本，但是产品的费率是不变的，如何才能获得更多收益呢，自然在产品保费上做做文章。
所以，一些大公司的重疾险动辄过万的价格也就能够理解了。
除此之外，公司想留下的利润，也直接体现在产品价格上。
一些知名度不高或者成立时间不长的保险公司，为了打开市场份额，提高知名度，往往会在价格上有所让利。比如公司采取薄利多销的策略，虽然保费低，产品利润减少，但消费者能实实在在感受到优惠，从而打开市场知名度。
不可否认，大公司在网点分布、知名度等方面比小公司优势更大，但小公司在价格上更具优势，而且很多业务都可以线上办理，无需前往网点。
所以，综合保险公司名气、产品价格、保障内容等因素，你选择大公司还是小公司？
2.健康告知能否通过？
健康告知是我们在买保险路上的第一只拦路虎，能够正常通过健康告知，我们才能顺利买到保险。
不同公司的产品，健康告知宽松程度都不尽相同。
如这款产品的健康告知：问到了最近2年内的健康异常住院情况、检查异常情况以及手术情况。
也就是说，如果2年内有相关的情况，就需要告知。
再例如这一款产品：仅问了1年内的检查异常情况。
两款产品一对比，就可以看出第二款产品的健康告知稍微宽松一些。
当然，不符合健康告知≠买不了保险，一些异常情况也许可以通过智能核保或者人工核保去处理，顺利的话就能够正常购买。
但是对于很多人而言，特别害怕人工核保，一听到要人工核保就感觉自己买保险可能悬了，不太喜欢到人工核保的阶段。
所以，如果有多种产品可选择的话，还是尽量选择健康告知宽松的重疾险。
特别是对于一些女性朋友来说，乳腺结节是很常见的症状，而大部分情况下医生的建议都是无需治疗、定期观察即可。
对于保险公司来说，乳腺结节却不是什么好事，有些重疾险会对乳腺结节1-2级正常承保，对于3级及以上都是拒保，有些产品对于乳腺结节直接就除外承保，但有些产品会对于乳腺结节3级也能够正常承保
所以对于不同的情况，大家就要选择不同的产品，总不会有人乳腺结节3级，不买能够正常承保的产品，而去买除外的产品吧。
所以，最好的重疾险，一定是根据个人健康情况而去选择最合适的产品。
3.高发轻中症是否保障齐全？
之前说过，是够包含高发轻中症是各家保险公司重疾险的主要差异体现。
以上高发轻中症大家一定要关注想要购买的重疾险是否包含在内，如果没有，就需要再谨慎考虑考虑。
再比如在重疾新定义之前，有一款旧规重疾险叫嘉和保重疾险，它是少见的男性费率低于女性费率的产品。
为什么呢？因为它缺少了男性高发的慢性肾功能衰竭这一种高发轻症，也就是说如果出现肾衰竭症状，只有达到严重肾衰竭才会赔付，无形之中提高了理赔门槛。
费率低其实也能从侧面看出保险公司承担的成本降低了，也就是理赔的情况少，对于保险公司来说是好事，但对于消费者来说就未必了。
所以，大家对于高发轻中症的保障情况一定要特别关注。
以上3点，是大家能买到最适合自己的重疾险核心关键因素，确定之后再根据个人的偏好去选择上文所提到的保障责任，如是否需要癌症二次保障、心脑血管疾病二次保障、身故保障等。
这样，你就能买到最适合自己的重疾险，也就买到了目前最高的重疾险。
三、目前重疾险性价比排名
上面聊了那么多，对于没有接触过的朋友来说，一时间比较难以消化。
所以这里也推荐几款专心君认为是目前性价比比较高的重疾险，大家可以根据产品的对比，再结合文章的内容，可以让自己更加容易理解。
话不多说，直接上产品。
这个产品推荐榜单不局限于互联网上的产品，也有线下保险公司的产品，能符合一些对保险公司品牌有需求的朋友。
1.完美人生守护2021：男性含身故有优势
a.优势：
- 重疾额外赔：60岁前重疾能额外赔80%，比例高，买40万能赔72万
- 产品灵活：可选保到70岁、保终身，身故也可自由附加
- 轻、中症都能额外赔：60岁前首次患轻症、中症分别能多赔10%保额和15%保额
b.注意事项
保障不够灵活：保额有限制，最高只能买到46万
c.适合群体
适合想要重疾终身保障，还能带身故责任的男性朋友
2.鲲鹏1号：综合性价比较高
a.优势：
- 重疾额外赔（可选）：70岁前重疾能额外赔50%，买45万能赔67.5万
- 轻中症都能额外赔：选了重疾额外赔，轻中症也能额外赔
b.注意事项
- 投保限制多：如买了50万保额，不能附加轻中重额外赔
- 不灵活：无论是保70岁定期还是保终身，都捆绑身故责任
c.适合群体
适合想要重疾终身保障，看中性价比的朋友
3.i保长期重疾：大公司性价比产品
a.优势：
- 大公司大品牌：阳光人寿出品，线下分支机构多
- 重疾额外赔：40岁前投保，前20年重疾能额外赔50%
b.注意事项
- 投保年龄限制：50岁以上则无法购买
- 保额限制：B类地区最高只能买40万，如黑龙江
c.适合群体
看中大公司品牌的朋友
4.橙卫士1号：重疾多次赔价格便宜
a.优势：
- 价格便宜：在重疾多次赔付的产品里，价格相对便宜
- 重疾额外赔：投保前15年，重疾能额外赔100%，买50万赔100万
- 重疾不分组多次赔：不分组提高了第二次重疾的获赔概率，能赔3次
b.注意事项
投保不灵活：必须带身故责任
c.适合群体
适合看中重疾多次赔且带身故的朋友
5.阿波罗1号：保障全面
a.优势：
- 重疾不分组多次赔：不分组提高了第二次重疾的获赔概率，能赔3次
- 疾病额外赔：60岁前，重疾、轻症、中症都能额外赔
- 癌症医疗津贴：罹患癌症1年后仍在治疗，每年可赔40%保额，最多赔3次
b.注意事项
- 投保不灵活：保至70岁时，必须带身故责任
- 投保年龄限制：仅限0-35岁的朋友购买
c.适合群体
想要保障全面，且看中重疾多次赔的朋友
看到这里，大家可以测算一下你看中的重疾险要多少钱。
毕竟每个人的具体情况不一样，价格略有差别，避免到时买贵还不知道，白花冤枉钱：
四、写在最后
买重疾险产品，保障第一，虽然我们比较喜欢排行榜这个事情，但是保险毕竟比较特殊。
我们需要自身健康情况、保障责任、公司品牌等方面去综合考虑，才能选择出自己认为性价比最高的重疾险。
不过只要你学会如何选择重疾险，今后就算出现新的产品，你也能轻松弄清楚是否适合自己。
